个人消费者贷款已成为“国家补贴”，这是第一次创造世界。政府利益的补贴是“邀请”不是很强大，但也很重要。 8月13日上午，州信息办公室举行了新闻发布会，正式宣布个人消费者的利息补贴和服务行业运营商的债务利息补贴政策。该政策是“枪击和两次命中”，个人消费者贷款感兴趣的补贴显然更加关注，而且它们很简单。实际上，中间母亲没有设置“流动的椅子”，而是邀请了“日本茶”。因为个人消费贷款有明确的兴趣补贴。这包括每笔交易的太阳 - 消费超过50,000元，以及家庭汽车，成人护理，教育和培训，文化旅游，家庭装饰，电子产品和健康CA等主要领域的消费但是，在持续五年的汽车贷款，而短短两年或三年，而这项补贴政策持续一年。如果明年没有更新天气，则补贴将受到限制。很难检查一下要耗尽车辆的消耗所需的程度。其余的，例如成人和分娩的护理以及家庭装饰品，并不是个人消费贷款的主流，而且业务量也有限。该包装包括在政策范围内，主要是为了支持“银经济”并鼓励分娩。如果它可以推动贷款的“养老金”和“生下贷款”，则可能会被认为是一个意外的惊喜。可能不可能依靠它促进的演奏。毕竟，很少有人以折扣为饲料购买马。实际上，世界上每个人都知道抵押贷款是消费者贷款和所有蛋糕的全部主要贷款力量。元人民币贷款83.87万亿卢比，消费者中等贷款D基于个人住房贷款的长期贷款是48.91万亿元人民币，可提供近60％的贷款。这项利息的补贴不超过100万百万美元。“全国补贴”的权益约为1000亿元人，这肯定每年少于3000亿元人民币的家庭和车辆电器补贴。不要责怪中间母亲的小气。这是真正的利益补贴，而不是单个文件中的利率降低。对于那些尚未发生在政策工具中的人，您必须首先尝试用水。利息补贴而不是削减利率也是该“新政策”的最大亮点。感兴趣的补贴对自己而言并不新鲜，而是非常普遍的财务支持政策。在各种工业政策中，感兴趣的补贴几乎是“应采取行动”。许多光伏企业和不同的“新力量”享有各级政府的利益补贴。但是ang这个重要的工具他的政策尚未用于个人信用领域。房地产非常困难，抵押贷款压力很大，这只是利率的降低。那么，为什么第一次使用“大型杀人武器”？因为当前银行的存款比率太高，利率差距很小，因此不会减少。中央银行在上半年发布的财务数据表明，上半年居民的新贷款是1.17万亿元人民币，近年来与历史上的同期相比，这是一个较低的水平。同时，在今年上半年，新的居民组合为10.77万亿元，仅在2023年同时仅次。根据这项计算，居民部门的存款比率仍在一年中的前半叶达到9.21，在一年中的高度为9.21，转化为1％。89.2％。商业银行的健康贷款比率的健康范围我的国家约为80-85％。不到75％，更多的贷款和更少的存款，银行有财务风险。超过85％的人，更多的存款和更少的贷款以及银行的盈利能力是脆弱的。显然，存款与贷款的当前比率太高，并且没有降低居民贷款业务的利率的余地。如果“公共业务”可以赚钱，那么它仍然可以结合使用。问题在于“沟通业务”健康也不好。近年来，公司业务的主要力量甚至社会融资的增长是替代当地债务，即“变更UTANG”。“债务扣除”并不是要偿还债务。您如何“删除”而不指出秘密扣除？因此，许多金融机构遭受了内部业务伤害。简而言之，金融体系正处于问题上。除了抵押贷款外，个人贷款并不容易，而“寒冷”是一部分明显的。经监管机构批准，该机构不包括未披露财务和Huatai汽车融资数据的三家公司，该数据进入了损失，剩下的21个汽车财务公司的总规模减少了近900亿元人民币，降低了近10％。每个公司的收入和收入更具吸引力。依靠大型汽车公司的汽车金融公司发现很难生存，那么商业银行经营汽车贷款业务的效果如何？卖方市场已成为买方市场的结果是“滚动”。自2022年以来，自动金融收藏集已被专门创建。金融机构可以处理什么？当然，这是利率。还应减少应该减少的东西，而不应减少的是减少。如果有一个“母亲-in -law”负责，即汽车贷款的名义利率Cannottoo低，因此“现金返还”秘密地降低了它。一会儿，“高利率and high cashback" in the car loan market became popular. The so -called "high interest rate and high cashback" means that financial institutions return a part of the loan income to car sellers in the form of commissions, and car traders will return it to car price subsidies, etc. For cars at a total price of 300,000 to 400,000 yuan, "cashback" can be as high as 20,000 or 30,000 yuan. When the lender "pays a long time and short period时间”，金融机构将无法获得利率，并可能有偿还的风险。这不是零利率，而是负利率。对Kotse的“高利率和高回报”贷款已成为一种现金风险，并且财务风险是自我意义的，并且情况是不正确的。看到许多本地银行协会以“高利率和高额利率”的利率停止了高额利率。这是为了固定有利率的利率以支付利率以推出我的限制。市场已经达到了政策领导者，而引入降低利率的政策是没有意义的。如果您还想通过金融融资来提高消费，则只能提供真正的资金和利息补贴。这既是消费者的补贴，又是银行的补贴。这些渠道不是平稳的，金融系统中的“水”也没有发布。因此，“单个人”首次对财务支持政策的高标准待遇感到满意。他们是否感到惊讶？是否事故？不管最终可以分配多少利息补贴，策略信号仍然非常清楚。它包裹在以前的全国补贴和产妇政策中，用于电力消耗和车辆。遵循财政政策，财务政策也遵循消费，并从“不刺激的偏转中出现，它们并不是太多的刺激。因此，“ mo”无法搬家的抵押贷款，因此我们必须首先从拐角处的周围企业中获得一头针头。认为蚊子较少，无论它们有多小，它们都会是肉。尽可能多地欣赏它们。因为人们的利益始终是一件很高的兴趣，但由于人们的利益而言，这是不可估量的。因此，借用资金的驱动力在很大程度上减少了利息成本。通过兴趣补贴进入恶性循环贷款渠道在一定程度上开放。但是，为了摆脱存款比率的恶性循环，最终取决于对市场的长期信心的恢复。人们足够强大，可以消费和投资，这是金融体系适当运营的来源。金融系统中的瓶颈是皮肤，而实际经济中的瓶颈是基础。简而言之，经济问题应以相同的症状和根本原因治疗。刺激政策增加消费量是为了治疗症状，这是绝对必要的。但是，正确的药物治疗更加紧急。
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